用數據規劃，打造穩健現金流與資產增值
自由人生翻轉計畫 從焦慮到餘裕的被動收入策略
- 專屬配置：打造你的被動收入路徑，加速資產成長效率
- 風險控管：獨家避險機制規劃，降低市場波動影響
- 目標拆解：把生活與財務目標拆成具體步驟
- 半年追蹤：定期檢視並優化，確保方向正確
- 實戰驗證：百位客戶走過流程更安心
（每個人情況不同，成果依個人條件而異）
(免費諮詢，無需任何投資承諾)
嗨，我是 James，
源利財務規劃管理顧問負責人。
過去我在補教業工作 6 年，
深知多數人再怎麼努力加班、存錢，
仍被「錢不夠用」的焦慮追著跑。
五年前取得國際財務規劃證照後，
我才明白：
財務自由不在於更努力，而是更有策略。
透過建立清晰的理財策略與資產架構，
讓錢不只是被動支出，而能主動創造價值。
我們已陪伴超過百位客戶，
運用源利獨家避險機制與靈活資產配置，
改善現金流、提升生活彈性，
並持續累積被動收入、減少財務壓力。
這也是我設計「自由人生翻轉計畫」的初衷：
從你的財務現況出發，透過數據分析與專屬規劃，
隨著生活變化和成果持續調整。
我們將為你規劃清晰的財務路線圖，
每個階段都知道該做什麼，該準備什麼，
讓累積資產更有效率，
最終走向能自在選擇的人生。
存不到錢、生活被開銷追著跑
你是否還在摸黑未來…
1.薪水一到手就不見了？
每個月薪水一進帳，房租、水電、生活費就扣掉大半。
遇到額外支出，立刻慌張，不知道先付哪個帳單。
月底回頭一看，存款幾乎沒增加，甚至還倒貼老本。
衝動購物、無計畫花錢，帳單追著你跑，信用卡利息越滾越高。
生病或意外時，可能連基本醫療費都負擔不起。
2.想改善生活，卻總做不到？
收入有限，每筆開銷都得精打細算，生活勉強撐過去。
想存錢、想改善生活，現實卻總打回原形。
想投資、想累積被動收入，又怕風險太高，一不小心就可能賠掉積蓄。
看著別人買房、成家立業，焦慮和挫敗感湧上心頭。
有了家庭和孩子後，錢怎麼分配更是一大難題。
3.收入看似不錯，還是對未來感到不安
收入穩定，也開始投資，但帳戶數字變化仍讓人不踏實。
不知道目標該怎麼設定，也不確定多久能達成。
股市漲跌帶來不安全感，買房、貸款壓力可能讓生活品質下降。
退休後要維持高品質生活更是挑戰，缺乏規劃讓一切像在摸黑前進。
這些煩惱和不安，其實都有方法可以解決
憑藉多年財務規劃經驗和真實案例驗證
我們打造一套可持續的被動收入策略
沿著專屬路徑走，你不只能擺脫財務壓力，還能:
1.掌握每一筆錢的用途，不再靠直覺或運氣
2.少走彎路、省掉摸索成本，資產累積得更快
3.隨時調整策略，應對市場波動與生活變化
自由人生翻轉計畫
從焦慮到餘裕的被動收入策略
薪水有限?也能建立自己的現金流
根據你的財務現況與目標，幫你搭配合適的資產配置，
並清楚說明每個選擇的理由與預期成果，
讓你不再只是「照著建議做」，
而是真正理解自己的財務方向。
將生活目標拆成可執行的步驟，
一步步強化現金流結構，
小額也能持續累積財務彈性，
讓你逐步擺脫金錢焦慮。
獨家避險配置，穩健守護你的資金
投資不該只是追求報酬，
更要守住本金、維持穩定。
源利透過多年實戰經驗，
建立獨家避險與風險分散策略，
讓你的資金在波動中依然能更穩健運作，
你不需天天盯盤，也不用追熱門標的，
透過有結構的資金配置，
資金會持續循環運作，
在風險可控下穩步前進你的財務目標。
成果驗證 × 半年追蹤，讓進步看得見
我們不只幫你做規劃，
每半年還會與你檢視成果，
透過數據化追蹤，清楚看到資產與現金流變化，
並根據實際情況，調整下一步策略。
從收支改善、減少債務，到提升現金流穩定性，
你可以清楚看到自己一步步變得更好。
讓你不再只是「相信規劃」，
而是實實在在看到變化和成長。
客戶案例介紹
諮詢前：
收入每月3-4萬，自由接案
🔹資產：約30萬（學生時期存的到期儲蓄險）
🔹每月收支幾乎打平，沒有額外資金可投資
🔹過去理財習慣：銀行活存、聽媽媽建議買儲蓄險
諮詢後：
✅整理收支表，每月產生約1000元結餘
✅將30萬轉成股債組合(40/60)，每月約產生2500元被動收入
✅將結餘＋被動收入持續投入美股
✅經風險屬性評估，安排適合的理財策略
✅預計7年累積約150萬資產，每月理財收入約1.5萬
諮詢前：
月薪4.2萬，職業系統工程師
🔹資產：約60萬，放在台股ETF
🔹每月可投入投資的金額：約1萬
🔹過去理財習慣：存一筆錢後，選擇適當時機買0056、00878
諮詢後：
✅將60萬資產轉入固定收益型債券，每月可產生約6000元被動收入
✅加上每月可投入的1萬元，透過財務規劃，安排每月資金運用比例合理，兼顧生活與投資
✅規劃五年後可累積約300萬資產
✅同時可以在台中購買市值約900萬的公寓，房貸可由理財型收入支付
諮詢前：
48歲，月薪5.5萬，護理師
🔹資產：約20萬，放在台股ETF
🔹每月支出：房貸較高，沒有閒置資金可再投資
🔹過去理財習慣：不懂投資，唯一股票是爸爸建議買的，月光族
諮詢後：
✅經過風險屬性評估與財務規劃，建議將每月支出與投資比例合理安排，兼顧生活與資產累積
✅按照規劃執行，7年內可累積約190萬資產
✅預計在55歲時，每月可創造約3萬被動收入，讓退休生活更安心
客戶真實規劃成果
(資料經客戶同意提供，僅供參考)
— 諮詢流程 —
預約諮詢時間
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專屬你的診斷
精準解析你的收入與支出，找出被忽略的資金空間與風險，幫你避開不必要的損失
自由人生翻轉計劃
打造你的專屬資產增值與被動收入策略，清楚掌握資金運作，逐步累積可持續現金流。
諮詢後，你將收穫…
1️⃣ 掌握資金方向：了解風險與資金配置，不再盲目跟風。
2️⃣ 專屬被動收入策略：找到最適合你的方式，持續產生收益。
3️⃣ 生活與理財兼顧：知道每月可投入多少，生活仍自在。
(免費諮詢，無需任何投資承諾)
你可能還想知道
這個計畫專為想改善財務狀況、打造穩定現金流、資產增值的人設計。
無論你目前收入高低，都能找到適合你的策略。
☑️收入不高，需要現金流支撐生活的人
☑️收入穩定但存不到錢的人
☑️想提前規劃退休、增加財務安全感的人
非常適合。
☑️我們會依照你的收入、支出與現金流，量身規劃最合適的方案。
☑️即使薪水有限，也能從小額開始，建立穩健的現金流策略。
☑️每一步都有清楚策略和風險控管，讓資金在安全範圍內穩定運作。
因人而異，但我們會幫你設定可量化的目標。
☑️ 短期內看到現金流改善與支出調整成果
☑️ 中長期透過持續投入與滾動追蹤，讓資產穩健增長
完全由你自己決定，你可以先獲得方向與策略建議，之後再決定是否正式執行，不會有任何強迫或隱性銷售壓力。
用數據規劃，打造穩健現金流與資產增值
自由人生翻轉計畫 從焦慮到餘裕的被動收入策略
- 專屬配置：打造你的被動收入路徑，加速資產成長
- 風險控管：運用獨家避險機制，降低市場波動影響
- 數據化目標：把生活與財務目標拆成具體步驟
- 半年追蹤：定期檢視成果，確保方向正確
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